Das Fundament für Ihre zukünftige finanzielle Freiheit, legen Sie mit einer Financial Planning fest, denn Erfolg wird in erster Linie an dem Zuwachs Ihres Nettovermögens gemessen.

Die unterste Basis für Ihren täglichen Erfolg ist, wie viel Einkommen in Form von Geld Sie monatlich zur Verfügung haben. Der frühzeitige Aufbau von Passiven Einkommen und die Nutzung des Multiplikatoreffekts sind entscheidend für Ihren dauerhaften Erfolg.

Fordern Sie, dass Ihr Geld genauso hart für Sie arbeitet, wie Sie für ihr Geld! Deshalb sprechen die Amerikaner auch nicht von Geld verdienen – sondern von "to make money".

Wir beraten und coachen Sie gerne mit unserem Simplexity Ansatz bei Ihrem finanziellen und steueroptimierten Vermögensaufbau getreu unserem Slogan:

Pimp your finance and success!

• Check-in
• Vermögensanalyse
• Vermögensplanung

Sie wollen die optimale Grundlage für Ihre private, finanzielle Situation schaffen?

Erarbeiten Sie sich Ihre persönliche Vorsorgestrategie, oder optimieren Sie Ihre jetzige Situation. In einem persönlichen Informations- und Beratungsgespräch erhalten Sie Antworten auf Fragen wie:

Ist Ihre Vorsorgestrategie auf Ihre aktuelle Lebensphase angepasst?
Ist Riester- und Rürup-Rente für Ihre Vorsorgestrategie relevant?
Wie funktioniert die Betriebliche Vorsorge?
Fonds, Versicherungen und Immobilien: Wie sind ihre Renditechancen?
Mit welchen Steuern und Sozialabgaben müssen Sie rechnen?

Die Rendite ist ein Maßstab, mit dem man verschiedene Geldanlagen hinsichtlich des Ertrages vergleichen kann. Der Ertrag wird ins Verhältnis zum Anlagebetrag gesetzt. Was einfach klingt, sorgt in der Praxis oft für Verwirrung. Denn es gibt verschiedene Berechnungsmethoden.

Einfach gesagt: Banken, Versicherer benutzen nicht immer die gleichen Berechnungsformeln wie Finanzmathematiker.
Unserer regelmäßiges Investment und Altersvorsorge-Controlling bietet mehr Übersicht, Transparenz und Effektivität.

Die Private Vermögensanalyse ist die Grundlage unserer Vermögensberatung.

Die private Finanz- und Vorsorgeanalyse schafft eine optimale neutrale Grundlage und Übersicht für zukünftige Finanzentscheidungen.

All dies liefern wir Ihnen anschaulich in tabellarischen und grafischen Auswertungen.

 

"Die Finanz- und Vorsorgeanalyse"

Die Private Vermögensplanung | Vorsorgeplanung | Financial Planning

Grundsätzliches Ziel bei der Erstellung der Planungsrechnung ist die Ermittlung von Handlungsbedarf zur Optimierung Ihrer Vermögens-, Liquiditäts- und Steuersituation unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche.

All dies liefern wir Ihnen anschaulich in tabellarischen und grafischen Auswertungen

 

"Die Finanz- und Vorsorgeplanung"

Die Immobilie ist nicht selten ein wichtiger Teil der Altersvorsorge.

Mit der Immobilienanalyse betrachten wir Ihre private Immobilieninvestition hinsichtlich Ihrer Auswirkungen auf Ihre Liquiditäts-, Steuer- und Vermögensentwicklung.

Zusätzlich können wir unter den Immobilienmodellen mehrere Immobilien in einer Planung darstellen. Die Kurzübersicht zeigt in zusammengefasster Form die Liquidität, die Steuerwirkung, die Fremdfinanzierung und den Vermögensvergleich. Die Gesamtliquidität ist maßgebend für die Einschätzung, ob Sie sich die Immobilie leisten können.

Der Vermögensvergleich wägt ab, ob Ihre Immobilieninvestition oder eine Investition in eine langfristige Kapitalanlage günstiger ist.

Mit dem Eintritt in den verdienten Ruhestand ergeben sich nicht nur persönliche Veränderungen, es werden auch verschiedenste Bereiche Ihres finanziellen Daseins berührt.

Daher ist es auch in diesem Bereich sehr sinnvoll sich einen klaren Überblick über die wesentlichen Faktoren zu verschaffen.

- Wegfall der aktiven Einkünfte
- eventuell höhere Kosten durch mehr Freizeit

Dem stehen gegenüber:

- Zahlungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung
- Zahlungen aus privaten Rentenversicherungen
- Nutzung der im Laufe des Lebens aufgebauten Vermögenswerte

Kein Lebensrisiko, sondern ein Ziel der Lebensplanung ist ein finanziell geordneter, möglichst lang andauernder Ruhestand bei bester Gesundheit. Durch den Eintritt in den Ruhestand verändert sich auch schlagartig die finanzielle Situation.

Damit Sie die Auswirkungen dieser Lebensveränderungen, insbesondere auf Ihre Liquiditätssituation, besser einschätzen können, werden wir Ihnen die wichtigen Aspekte herausstellen.

Durch unseren ganzheitlichen Beratungsansatz unterstützen wir Sie optimal bei der Vermögens- und Unternehmensnachfolgeplanung.

Bei der Vermögensnachfolgeplanung, auch Estate Planning genannt, geht es um eine Beratung, die die ganzheitliche Begleitung in allen Fragen der Gestaltung der eigenen Vermögensnachfolge über mindestens zwei Generationen hinweg umfasst.

Hierbei gehen wir sowohl auf private Belange, als auch auf Problemstellungen aus dem Unternehmensbereich ein.

Unsere Dienstleistungen sind hier u.a.:

- Schenkungssteueroptimierung und Erbschaftssteuerplanung
- Auswahl geeigneter Nachfolgemodelle
- Grundstücksbewertungen
- Due Diligence Prüfungen
- Unternehmensbewertungen
- Kapitalwertbewertungen
- Berechnung des steuerfreien Zugewinnausgleichs
- ...

Bei der Auswahl des geeigneten Übergabemodells beraten wir Sie und stehen Ihnen als Moderator für Gespräche zwischen Altinhaber, Nachfolger, Familie, Führungskräften und Mitarbeiter zur Verfügung.

Bei der Weitergabe an Familienangehörige und beim Unternehmensverkauf prüfen wir für Sie die verschiedenen Zahlungsmodalitäten. Bei der Familiennachfolge werden häufig wiederkehrende Leistungen vereinbart, die Ihrer Alterssicherung dienen.

Die Zahlungsmodalitäten können wie folgt ausgestaltet sein:

- Einmalzahlungen
- Rentenzahlungen
- Ratenzahlungen
- Dauernde Last
- Unternehmensbewertungen

Was heute als die passende Lösung gilt, kann jedoch in ein paar Jahren durch die Veränderung der steuerlichen wie auch gesetzgeberischen Rahmenbedingungen seine Gültigkeit verlieren. Getroffene Regelungen sollten daher regelmäßig überprüft werden. Eine kompetente Beratung ist die Grundlage für eine erfolgreiche Vermögens- und Unternehmensnachfolgeplanung.